Заработок на инвестициях в ПАММ счета: принцип работы и рейтинги

ПАММ счета позволяют объединить брокеров и инвесторов в одно целое и распределить полученную прибыль между всеми участниками. ПАММ-счет это инвестиционный инструмент с большими рисками. При помощи такого инструмента можно получать доход от торговли без участия инвестора в процессе трейдерства. Это самый удобный и комфортный способ трейдерства, не требующий от инвестора больших усилий или знаний в области инвестиций.

Памм счет. Что он из себя представляет и как он работает

Что такое памм-счет? Впервые такое понятие как PAMM-счет было создано и применено  в 2008 брокером Alpari.  В настоящее время это понятие используется и другими платформами, но пальма первенства принадлежит Alpari.  

Аббревиатура pamm означает, по сути, своеобразную форму доверительного управления. Управляющим органом здесь является трейдер, главное действующее лицо счета, которое осуществляет все операции на рынке форекс с помощью средств инвесторов.

В процессе работы Памм-инвестирования участвуют 3 элемента:

1. Тот, кто отдает свои деньги трейдеру, надеясь получить из этого большую прибыль, то есть инвестор.
2. Тот, кто осуществляет все операции с капиталом и, находящимся на счете и торгует на рынке – управляющий трейдер.
3. Платформа, которая контролирует и регулирует все, что связанно с финансовыми операциями, берет на себя решения всех сопутствующих технических моментов – брокер.

Механизм работы ПАММ-инвестирования устроен таким образом, что  трейдер не может вывести капитал вложенный инвестором, а может только торговать и совершать различные операции с помощью этого капитала. Инвестор же в свою очередь может в любой момент может вывести или снять со счета свои средства с площадки или передать капитал в памм-счет другого брокера.

Памм-счета подразделяются на несколько видов по стратегиям торговли:

1. Агрессивные. Отличается сверхдоходностью. В зависимости от того как будут меняться цены на рынке, после свершения сделок торговые советники могут заработать до сотни процентов годовых. Также наблюдается фактор очень частого свершения сделок, есть риск потерять весь капитал инвесторов единовременно.
2. Умеренные. Доходности менее высокие, примерно от 10 до 20 процентов годовых за месяц, меньший риск потери капитала.
3. Консервативные. Небольшая доходность, всего до десяти процентов годовых в месяц, маленькое количество сделок, соответственно и риск потери капитала минимальный.

По механизму работы выделяют 2 вида PAMM-инвестирования – ПАММ-счет и  ПАММ- портфель:

1. ПАММ-счет. Такой способ предполагает что управляющий, то есть брокер, создает ПАММ-счет и вносит в него свой капитал, который будет принимать участие в трейдерстве наравне с вложениями инвесторов. Вернуть вложенные деньги брокер  может только в случае уничтожения счета, но увеличивать уже имеющийся капитал за счет внесения новых средств можно. Потом управляющий продумывает и разрабатывает оферту, в которой прописаны все условия сотрудничества. После этого счет получает публичный статус, и инвесторы могут следить за операциями, совершаемые брокером и обсуждать с ним стратегии.
2. ПАММ-портфель. Памм портфель это специальный инструмент,  который используется инвестором для снижения риска потери своего капитала. Это портфель, в который брокер вносит несколько разных счетов, распределяет проценты между всеми инвесторами, заносит в портфель свои финансы и начинает привлекать инвесторов. Можно изменять структуру портфеля и добавлять дополнительные счета. Преимущество для инвестора заключается в том что, если просел один счет, то это может компенсироваться прибылью с другого. Риск слить 100% своего капитала, вложенного в памм портфель минимально возможный.

Как зарабатывают на инвестициях в памм счетах

Главным ресурсом на платформе является инвестиция, чтобы увеличить свой доход на памм инвестициях нужно посмотреть список трейдеров на платформе и открыть счет на платформе. Каждый из трейдеров обладает своей личной страницей, на которой указана минимальная сумма вложений, время, за которое буду т выполняться заявки на ввод и вывод капитала, и другие полезные сведения. После выбора подходящего трейдера, нужно внести средства на памм счет управляющего. Это все действия, которые требуются от инвестора. Но для увеличения своего дохода нужно грамотно инвестировать средства, а для этого рекомендуется разобраться в том, как это работает.

В том случае, если полученная с внесенного капитала прибыль не выводится, то она автоматически инвестируется по новому кругу. Это значит, что сумма в торгах повышается, а значит и процент новой прибыли считается от суммы, которая больше первоначальной.

Лучшие платформы для инвестиций в памм счета: обзор брокеров

Инвестировать в памм счета нужно грамотно и эффективно. Поэтому, если есть желание заняться инвестированием в памм счета, то лучше это делать на ресурсах которые зарекомендовали себя как ответственные и стабильные посредники в цепочке между брокерами и инвесторами.

Alpari

Краткая информация о ценовой политике сайта – самая низкий порог инвестиций в ПАММ-счета составляет 3000 рублей, 50$, 50 евро, в ПАММ-портфели – 6000 рублей и соответственно 100$ и 100 евро. Удобный функционал сайта позволить настроить поиск подходящего управляющего по большому количеству различных параметров и с помощью множества фильтров. Также, помимо торговли и инвестирование, на платформе есть функция, которая позволит начинающим трейдерам улучшить свой навык торговли онлайн с помощью множества специализированных курсов.

Также из плюсов платформы можно отметить:

• Наличие мобильного приложения, которое позволяет управлять своими инвестициями в любом месте и в любое время;
• Удобная обратная связь, можно легко поддерживать контакт с трейдерами, абсолютное большинство из которых русскоязычные;
• Есть функция по созданию собственного инвестиционного портфеля.

Amarkets

Платформа на рынке торговли уже 15 лет. У этой компании, так же как и у Alpari можно пройти бесплатные курсы, которые помогут повысить свое мастерство и квалификацию. Аудитория сайта составляет четверть миллиона человек со всего мира.

Instaforex

Эта платформа начала свое существование в тот же год что и Amarkets. Аудитория активных пользователей насчитывает 7 миллионов человек. Компания имеет свои собственные офисы в странах по всему миру.

Также на Instaforex очень удобный поиск и рейтинг с большим количеством фильтров. Также можно посмотреть развернутую характеристику по любому заинтересовавшему счету. Доступно 2 режима: простой и продвинутый.

Мой рейтинг памм счетов от всех брокеров

Широко известно, что на фондовом рынке работает огромное число управляющих с памм-счетами, чьими услугами можно воспользоваться, если вы инвестор. Но проблема в том, что изучать каждого из них индивидуально очень долго. А большинство рейтингов лучших платформ составляются с одной и той же критической ошибкой, она заключается в том, что они используют в расчетах доходность, не учитывая риск потери капитала при торговле.  Таким образом, чтобы найти самых лучших брокеров я применяю собственную систему оценки памм-счетов.

Также для того, чтобы наиболее продуктивно распределять ПАММ- счета, каждому из них начисляются баллы которые высчитываются исходя из годовой доходности. При этом большее значение имеют результаты, достигнутые за последние 2 года. Это помогает отсеивать брокеров, которые перестали быть эффективными и понизили свою доходность, они очень быстро уходят вниз рейтинга.

Рейтинг памм счетов A – низкий риск

В группе «А» находятся надежные счета, которые являются безопасными для инвестирования своего капитала на долгосрочной основе. Риск потерять весь свой капитал на памм-счетах из этой категории отсутствует полностью, это связано с тем, что они ведут торговлю не агрессивными методами. Также счета из этого списка используют низкое кредитное плечо. При вложении своего капитала в памм-счета этой категории ждать сверхвысокой доходности не приходится, но по итогам каждого отчетного периода они неизменно выходят в плюс.

Лучшие счета в категории низкого риска:

1. Счет Hohla.
2. Счет Vesperium.
3. Счет Aladdin.

Рейтинг памм счетов B – средний риск

У счетов в этой группе риск потери капитала более высокий. Любой из этих счетов достигнет момента, когда он потеряет больше половины своих инвесторов. Также есть вероятность, что эти счета будут слиты, но произойдет это не быстро. Некоторые брокеры из этой категории используют в торговле токсичные методы, но осторожно и с умом. ПАММ-счета из этой группы подойдут тем, кто хочет увеличивать свой капитал больше чем на 10 процентов годовых, но не хочет брать дополнительные риски.

Лучшие счета в категории среднего риска:

1. Flagman Project
2. Gdanov73
3. Sunflower Seeds

Рейтинг памм счетов C –  высокий риск

Счета из этой группы далеки от параметров, которые присущи управляющим из вышеописанных категорий. Абсолютно каждый из брокеров в этой группе обладает очень высоким риском, они используют токсичные методы торговли и поэтому могут оказаться слитыми в любой момент. Делая вывод из вышеописанного понять, что средняя жизнь таких счетов очень коротка, каждый появляются десятки новых счетов такого типа. Чтобы облегчить процесс подбор списка, для попадания в перечень лучших ПАММ-счетов, необходимо чтобы возраст счета составлял минимум один год. Но до такого возраста доживает всего лишь пятая часть всех счетов. Инвестирование в управляющих из этой категории подойдет только тем, кто хочет быстро увеличить свой капитал в несколько раз.

Лучшие счета в категории высокого риска:

1. Trading G.R.A.
2. Melniza 1.0.
3. Extremely Fast.

Признаки сливных памм счетов

Сливом счета называется ситуация, при которой происходит резкое и стремительное снижение доходности, что становится причиной того, что все инвесторы и сам брокер полностью теряют свои капиталы. Выявить счет, который вскоре будет слит можно по нескольким признакам:

1. Возраст счета. Если вы не хотите чтобы ваш капитал улетел в трубу, лучше инвестировать в брокеров, которые работают на рынке более трех лет.
2. Скачки. Если на графике кредитного плеча видны скачки на несколько десятков процентов, то такой счет практически в 1000 процентах случаях будет слит.
3. График доходности. Обычно мало что можно понять по графику доходности, но есть один красноречивый симптом. Если график имеет вид прямого отрезка, то этого брокера ждет разорение.

Как правильно выбрать памм счет для инвестирования?

Чтобы правильно подобрать эффективный счет для инвестирования, необходимо учитывать несколько критериев:

1. График доходности может сказать многое о том, как торгует брокер. Идеальный график должен выглядеть как неспешная линия, ползущая вверх, при этом она не должна она сильно колебаться.
2. Нужно постараться оценить, обладает ли управляющий большим опытом в управлении инвестиционных потоков.
3. Адекватно ли ведет себя брокер во время общения.
4. Пытается ли управляющий улучшить свою торговую систему.

Как наиболее эффективно составить памм портфель?

Для того чтобы наиболее эффективно распределить свои финансы необходимо понять, как много процентов от общего капитала можно выделить на вложения в памм-счета. Это зависит от того, насколько вы склонны к риску. Если склонны к более стабильной стратегии управления финансами, на памм-счета можно потратить до 1/10 от всего капитала, если предпочитаете время от времени рисковать – до 20 процентов. А если же вы из тех, кто любит рисковать капиталом ради большей доходности, то на инвестирование в памм счета можно потратить до 30 процентов капитала.

Также нужно подумать над тем, как лучше разделить свои финансы между брокерами:

1. Вносить в каждый памм счет одинаковые части от капитала, очень сложно предугадать, у кого доходность будет больше, поэтому лучше, чтобы все были в одинаковых условиях.
2. Там где больше просадка уменьшаем процент капитала, это защищает от того, что один слитый счет перекроет всю прибыль.

Инвестиции в Памм-счета – мое мнение

Несмотря на то, что это занятие может показаться ненадежным или нестабильным, это отличный способ увеличить свои сбережения, используя опыт и умения профессионалов своего дела. Для того чтобы зарабатывать с помощью ПАММ-счетов не нужно обладать специальной квалификацией или знаниями, можно просто доверить свои деньги специалисту, а он сам будет работать за тебя. Достаточно знать лишь несколько простых правил и набраться терпения.