Инвестиционные идеи обычно представляют собой советы и прогнозы возможного движения курса акции, которые формируют команды аналитиков от ведущих брокеров. Данные идеи обычно рассчитываются экспертами на основе фундаментального и технического анализа акции с учетом геополитических факторов. Часто все задают простые и логичные вопросы: что такое инвестиции, какие бывают инвестиции для начинающих, как заработать на инвестиционных идеях и как заработать на инвестициях. Надо понимать, что инвестиционные идеи отлично помогают начать работу и разобраться в вопросе, что такое инвестиции для начинающих.
Чтобы заработать на той или иной инвестиционной идее, надо научиться с ними грамотно работать. Принципы работы заключаются в следующих основных этапах анализа:
- агрегация инвестиционных идей;
- анализ инвестиционных идей;
- принятие личного инвестиционного решения;
- анализ рисков.
Агрегация инвестиционный идей
Найти такие идеи можно непосредственно на сайтах этих брокеров и также в их официальных телеграмм каналах, как это реализовали ФИНАМ и Freedom Finance. ФИНАМ публикует информацию об инвестиционных идеях в открытом телеграмм канале, Freedom Finance публикует свои идеи в закрытом канале при выбранном соответствующем тарифном плане, и нужно быть клиентом этого брокера. Из плюсов можно отметить доступность этой информации. Недостатком является то, что нет никакой статистики по динамике развития доходности каждой идеи, их сложно отслеживать, оценивать и использовать в своих интересах.
Существует неплохой сервис по агрегации инвест идей – проект Invest-Idei, который собирает информацию самостоятельно из разных источников, ведет учет динамики инвест-идей, их рейтинга, прогнозы и ожидания самих пользователей, т.е. можно узнать, что они сами думают про ту или иную инвест-идею.
Да, ребята сделали действительно довольно удобный сервис, но из недостатков стоит отметить тот факт, что все фильтры, сортировка идей доступны только по подписке на платный тариф.
Он создан с целью облегчить вашу жизнь, собирать ото всюду информацию об актуальных инвестиционных идеях и вести за ваc статистику с анализом доходности в автоматическом режиме для удобства принятия вами самостоятельных решений по инвестициям.
Анализ инвестиционных идей
Калькулятор инвестиционных идей от команды ИнвестПуть представляет собой Web-приложение, которое можно установить как на операционную систему Windows, так и Iphone или Android смартфон и пользоваться всеми его функциями там, где вам удобно.
При анализе идеи, первым делом, необходимо прочитать текстовый прогноз движения курса акции от команды аналитиков и ознакомиться с ценой акции на начало прогноза. Если аналитики считают, что курс акции будет расти – они пишут, что эта идея LONG (длинная сделка). Если же расчет идет на понижение курса акции, то пишут, что эта идея SHORT (короткая сделка).
Для работы с идеями SHORT требуется открыть у брокера опцию маржинальной торговли. За маржинальную торговлю обычно брокеры берут комиссию за переносы сделок через сутки, поэтому нужно быть осторожным, т.к. если идея SHORT не реализуется, и график акции пойдет вверх – вы потеряете деньги и на оплате комиссий и понесете убыток от движения цены вверх.
Далее изучаем даты начала инвестиционной идеи и даты окончания, смотрим сколько дней прошло с начала идеи, сколько осталось.
Важным значением является инвестиционный горизонт – это примерная ориентировочная дата, до которой идея должна реализоваться.
Потенциал идеи – это сколько процентов от первоначальных вложений мы можем заработать, если все пойдет по плану.
Объем входа – это рекомендуемый максимальный процент от вашего портфеля, который можно вложить в эту идею с целью соблюдения риск менеджмента. Опять же, нужно пользоваться золотым правилом – не класть все яйца в одну корзину.
Стоп-приказ – это наша страховка, если все пойдет не по плану. Это значение курса акции, при котором брокер автоматически закроет сделку в минус, чтобы минимизировать наши потери. Этот приказ называется еще Стоп лосс (stop loss), что переводится как остановить потери. Да, закрыв сделку в минус, мы понесем потери. Но мы заранее ставим планку риска, говоря брокеру, какой суммой мы готовы рискнуть.
Например, если у нас идея LONG и курс акции, как и было указано в прогнозе, растет во времени – то мы увидим положительные проценты прироста. Т.е. если бы мы в начальной точке идеи купили бы акцию – мы бы были в плюсе. И наоборот, если у нас идея LONG, а курс акции стал падать и все пошло не по плану – мы бы были в минусе.
Если же у нас идея SHORT, и курс акции падает – то мы будем в плюсе и параметр доходности идеи будет положительный. А вот если курс акции будет расти – мы будем в минусе и доходность будет отрицательная.
Принятие личного инвестиционного решения
Поясню на примере. Допустим, мы зашли в приложение ИнвестПуть и увидели развитие инвестиционной идеи LONG на рост акции ПАО «АЛРОСА». Аналитики проанализировали, пришли к выводу, что потенциал доходности идеи 18%. Рекомендуют выделить под эту акцию не более 5% портфеля, установить стоп-приказ на уровне 66 руб, и текущая цена акции 65,77 руб.
Это значит, что если бы мы последовали совету этой идеи в начале – у нас бы, к сожалению, сработал бы стоп-приказ на уровне 66 руб, т.к. видно, что в моменте цена акции упала на 12,9%, а не выросла.
Анализ рисков
Относитесь к ним, как к прогнозу погоды, это может произойти, а может и все пойти не по плану или вообще возникнуть форс-мажор, как, например, произошло в феврале 2022 года по понятным политическим причинам, когда Российский фондовый рынок сложился и упал в 2 раза из-за резких санкций и политической нестабильности. В кругу инвесторов такое явление называется «Черный лебедь», который всегда прилетает неожиданно. Эти риски тоже нужно закладывать при работе с инвестиционными идеями. В любом случае, решение принимать нужно каждому инвестору самостоятельно в рамках своего инвестиционного портфеля и при принятии решений всегда думать своей головой.
Таким образом заработать на инвестициях и заработать на инвестиционных идеях возможно при должном подходе, использовании приложений-помощников и должном анализе рисков.
Желаем вам удачных инвестиций!
